• Options
• Đăng nhập
• Đăng ký
• Desktop Style
• Accelerated Mobile Pages Theme

Kế hoạch tài chính cá nhân và loại hình cố vấn tài chính phù hợp | Diễn Đàn Tuổi Trẻ Việt Nam Uhm.VN

• Index

  • Diễn Đàn Tuổi Trẻ Việt Nam Uhm.VN
  • Hỏi đáp - Chia sẻ kiến thức, Kinh nghiệm cuộc sống
  • Cẩm Nang Cuộc Sống
  • Kế hoạch tài chính cá nhân và loại hình cố vấn tài chính phù hợp
• Kế hoạch tài chính cá nhân và loại hình cố vấn tài chính phù hợp

• Kế hoạch tài chính cá nhân và loại hình cố vấn tài chính phù hợp

  myhoanguyen > 10-15-2021, 08:27 AM

  Để có một kế hoạch tài chính cá nhân hiệu quả nhằm đảm bảo được tương lai tài chính của bạn sau này, lắng nghe lời khuyên hoặc nhận sự hỗ trợ từ các chuyên gia tài chính sẽ giúp quá trình này của bạn trở nên thuận lợi hơn rất nhiều. Cố vấn tài chính là một chuyên gia đưa ra lời khuyên về việc quản lý tiền của bạn để đạt được các mục tiêu tài chính.
  Lập kế hoạch tài chính cá nhân có cần sự hỗ trợ từ các cố vấn tài chính?
  Cố vấn tài chính là một hỗ trợ đắc lực cho bạn trong quá trình quản lý tài chính cá nhân. Đặc biệt là khi bạn có các mục tiêu tài chính nhưng không biết cách nào để biến điều đó thành hiện được. Họ cũng có thể hướng dẫn bạn về các sản phẩm tài chính, các ưu đãi về thuế và các lựa chọn bảo hiểm mà bạn có thể chưa biết có thể giúp bạn xây dựng kế hoạch tài chính của bạn. Các cố vấn tài chính cung cấp nhiều loại dịch vụ, chẳng hạn như xây dựng danh mục đầu tư, lập kế hoạch thuế và bất động sản, ngân sách,...
  
  Cố vấn tài chính là một chuyên gia cung cấp cho khách hàng của họ hướng dẫn liên quan đến các mục tiêu tài chính, thế chấp, bảo hiểm, hưu trí, đầu tư và quản lý tài chính nói chung. Thuật ngữ này thường được sử dụng thay thế cho "người lập kế hoạch tài chính" và có thể bao gồm một phạm vi chuyên môn rất rộng. Trong khi một số cố vấn tài chính cung cấp nhiều dịch vụ khác nhau, nhiều cố vấn chỉ chuyên về thực hiện và quản lý các khoản đầu tư.
  
  
  
  Ngày nay, bạn sẽ tìm thấy nhiều loại cố vấn tài chính cá nhân dành cho mình. Một số phổ biến nhất bao gồm:
  
  - Robot Advisor: Robot cố vấn tự động dựa trên những thông tin mà bạn cung cấp cho hệ thống. Nó sử dụng các thuật toán và trí tuệ nhân tạo để xác định mức độ chấp nhận rủi ro của bạn để tìm ra những khoản đầu tư nào tốt và phù hợp nhất với bạn.
  
  - Dịch vụ lập kế hoạch tài chính trực tuyến: Các dịch vụ này tiến xa hơn một bước so với dịch vụ cố vấn robot, thường cung cấp phạm vi tùy chọn rộng hơn thường được tự động hóa và có thể giúp bạn xây dựng kế hoạch và ngân sách tài chính cá nhân, ngoài việc xây dựng danh mục đầu tư, thiết lập mục tiêu và báo cáo.
  
  - Các cố vấn tài chính truyền thống: Bao gồm các nhà lập kế hoạch tài chính có bằng cấp và được chứng nhận, các nhà môi giới, cố vấn đầu tư, và các nhà quản lý tài sản. Các cố vấn tài chính truyền thống thường cung cấp lời khuyên toàn diện được cá nhân hóa liên quan đến cuộc sống tài chính của bạn. Họ có thể đưa ra các đề xuất về sản phẩm dựa trên tình huống và mục tiêu cụ thể của bạn, thay mặt bạn đầu tư và giúp đảm bảo bạn luôn đi đúng hướng.
  
  Tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính là một cách tuyệt vời nhất để đạt được bước tiến trong việc đạt được các mục tiêu tự do tài chính cá nhân ngắn hạn và dài hạn. Bạn nên luôn luôn nghiên cứu những lựa chọn nào có sẵn cho bạn và đặt câu hỏi về những dịch vụ được cung cấp và cách chúng được bồi thường. Hãy đảm bảo bạn lựa chọn cho mình những người tư vấn uy tín và có trình độ chuyên môn tốt để kế hoạch của bạn hiệu quả.
• Bài trước Bài tiếp theo