[font=arial]giả dụ các bạn muốn đàm phán trên các sàn tiền điện tử thì KYC là việc đề nghị.[/font]
[font=arial]Vậy thì KYC là gì?[/font]
KYC[font=arial] có quan trọng không?[/font]
[font=arial]phần lớn sẽ được trình bày trong bài viết này để bạn có thể tham khảo nhé![/font]
1. KYC là gì?
KYC[font=arial] (Know Your Customer) có tức thị xác minh quý khách của bạn. Đây là giai đoạn Trước tiên để đánh giá quý khách trong những các bước chống rửa tiền (AML).[/font]
[font=arial]lúc một người dùng mới muốn đăng kí trên các sàn giao dịch hay ứng dụng tiền ảo họ được đề nghị KYC để xác minh tính danh. Điều này, giúp những đại lý phân phối phân tích được mức độ rủi ro mà khách hàng có thể mang đến.[/font]
KYC gồm những 2 tiến trình chính:
- Thu thập thông báo tư nhân (PII – Personally identifiable information) thông qua giấy tờ tùy thân như là chứng minh thư, căn cước công dân, hộ chiếu, bằng lái xe…
- Xác minh quý khách bằng cách đánh dấu các cá nhân tiếp xúc với chính trị (PEP- Politically Exposed Person) và các cá nhân có tiền án, tiền sự.
[font=arial][/font]
2. KYC có quan yếu không?
[font=arial]2.1 KYC làm giảm nguy cơ hoạt động của tội phạm tài chính[/font]
[font=arial]Việc ứng dụng KYC sẽ giúp những đại lý phân phối xác định được các đối tượng đáng nghi, trong khoảng ấy đề phòng được các hành vi tù xảy ra. Cụ thể, lúc những kẻ xấu đăng ký thành công trên những sàn giao dịch, nó sẽ mở ra cánh cửa cho các vụ hack tinh vi và những phi vụ lừa đảo. Chẳng hạn, tin tặc đã từng móc túi 32 triệu USD trong khoảng ví nóng của đại lý phân phối tiền điện tử BITpoint Nhật Bản. Hay 1 vài khối lượng Bitcoin giá trị 40 triệu đô la cũng đã bị ăn trộm trong một vụ tiến công mạng vào hệ thống của Binance.[/font]
[font=arial]Do vậy nên, KYC làm giảm nguy cơ về tù túng tài chính khi các bạn của sàn được xác minh danh tính. Cụ thể, nó giúp loại bỏ các kẻ có hành vi khả nghi, trong khoảng ấy ngăn chặn các hành vi trái phép phê chuẩn sàn phân phối hoặc ví điện tử.[/font]
[font=arial]hai.2 KYC giúp vun đắp niềm tin của khách hàng[/font]
[font=arial]những sàn phân phối tiền điện tử là nơi tụ họp tài sản của quý khách. Tuy nhiên, giả dụ một sàn phân phối có sự tham gia của đa dạng đối tượng phạm tội và kẻ lừa đảo, khách hàng sẽ ngừng giao dịch trên sàn đó. Lúc này, KYC trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Nó là một cách để sàn tăng uy tín của mình trong mắt khách hàng, giúp quý khách biết được rằng họ đang thương lượng trong một môi trường an toàn, với những người đáng tin cậy do đã được xác minh tính danh rõ ràng.[/font]
[font=arial][/font]
[font=arial]hai.3 KYC giúp bền lâu thị phần tiền điện tử[/font]
[font=arial]KYC là một cách Tìm hiểu rủi ro từ các đại lý phân phối, giúp lâu bền thị phần duyệt việc tăng cường sự tin tưởng. Hệ thống xác minh tính danh giúp các đại lý phân phối biết khách hàng của mình là người nào và loại bỏ những kẻ phạm tội. Phê duyệt KYC, những đại lý phân phối có thể click mạnh mức độ đáng tin cậy và vun đắp uy tín đối với các bạn mới.[/font]
[font=arial]2.4 KYC đảm bảo các sàn phân phối tuân thủ quy định pháp luật[/font]
[font=arial]những đại lý phân phối tiền điện tử không tuân thủ quy định AML sẽ phải chịu những khoản tiền phạt khổng lồ và án phạt nghiêm nhặt. Tại Hoa Kỳ, những sàn phân phối có thể phải đối mặt với mức tiền phạt lên tới 20 triệu đô la, án phạm nhân lên đến 30 năm, và mức phạt dân sự lên đến 65 000 đô là cho mỗi vi phạm. Do vậy nên, với việc áp dụng chính xác những các bước KYC và AML, những sàn giao dịch có thể tự kiểm soát an ninh mình trước những mức phạt nghiêm trọng trong vấn đề này.[/font]
3. KYC như thế nào?
[font=arial]Để hoàn tất KYC, khách hàng cần cung ứng các thông báo, bao gồm tên phần lớn, ngày sinh, liên hệ, số an sinh thị trấn hội và số điện thoại hoặc địa chỉ email. Thêm nữa cũng phải sản xuất thủ tục tùy thân do chính phủ cấp. Những nền móng không giống nhau có bắt buộc về hồ sơ khác nhau. Đối với những giao dịch rút tiền to hơn thường bắt buộc quý khách gửi nhiều hồ sơ hơn.[/font]
[font=arial]KYC dù đem tới không ít lợi ích nhưng cũng sẽ có đa dạng các nhược điểm.[/font]
[font=arial]Chúng ta cùng Phân tích ở phần bên dưới nhé![/font]
4. Những nhược điểm của KYC
[font=arial]4.1 KYC tay chân gây tốn kém[/font]
[font=arial]Gia cải thiện quy định đồng nghĩa với việc nảy sinh thêm giá cả. Các sàn phân phối phải bỏ tiền để đăng ký với những cơ quan chức năng. Họ cũng phải chi trả cho những chương trình xác minh và những tiến trình can hệ. Chẳng hạn, những sàn phân phối sẽ phải chi trả chi phí cho bên thứ ba tiến hành giai đoạn xác minh. Bên cạnh đó, các sàn giao dịch sẽ phải chi bổ sung nguồn lực nhằm đảm bảo việc giám sát diễn ra liên tiếp.[/font]
[font=arial]4.2 Để hoàn thành xác minh KYC tốn rất nhiều thời kì[/font]
[font=arial]khách hàng cần hoàn thành KYC cho mọi giao dịch mà họ thực hiện. Giai đoạn này ‘ngốn’ kha khá thời kì từ bước xác minh cho tới lúc hoàn thành. Trong 1 vài tình trạng, có thể lên đến 30 ngày. Điều này khiến cho tỷ lệ từ bỏ tiến hành thương lượng của khách hàng cải thiện cao.[/font]
[font=arial][/font]
[font=arial]4.3 KYC thường nhật vướng mắc trong bảo mật dữ liệu[/font]
[font=arial]các quy trình KYC tay chân liên quan tới việc thu thập, lưu trữ và san sẻ nhiều dữ liệu tư nhân. Thông báo cá nhân mẫn cảm đang được chuyển cho vô thiên lủng các bên thứ ba tiến hành KYC. Nếu không có các bước bảo mật dữ liệu đủ mạnh, đây sẽ là ‘miếng mồi ngon’ cho những tin tặc xâu xé.[/font]
[font=arial]4.4 KYC hiện tại không thể nâng cấp giả dụ cải thiện thêm quy định[/font]
[font=arial]lúc những đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) được phát hành, thì cứng cáp quy định sẽ được mở rộng. Chính phủ có thể lợi dụng điều này để ngăn chặn tiền điện tử tư nhân vượt qua tiền điện tử của nhà băng trung ương. Tuy nhiên, hoạt động rửa tiền có thiên hướng bành trướng trên toàn cầu. Chính vì thế, việc gia tăng cường những quy định nghiêm nhặt sẽ là cách để khắc phục vấn đề này.[/font]
[font=arial]Thế nhưng, các đồng coin mới lên sàn đàm phán vẫn đang phải vật lộn để giải quyết nguồn lực và ngân sách dành cho KYC thủ công. Sẽ rất khó để những sàn phân phối tuân thủ các quy định mới với quy trình KYC không thể nâng cấp như hiện nay. Vậy có cách nào để hạn chế các nhước điểm của ‘chiến binh’ KYC hay không? Và câu trả lời là có.[/font]